一、基金中單位凈值和累計(jì)凈值是什么意思？

1.基金單位凈值基金單位凈值，就是大家經(jīng)常說(shuō)的基金價(jià)格，即每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值。
依據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定，對(duì)于開放式基金來(lái)說(shuō)，基金公司在每天收市以后都會(huì)公布當(dāng)日的基金單位凈值。
有了這個(gè)“單位凈值”，我們就能清楚自己買了多少基金。
比如一只單位凈值為2元的基金，在不考慮買賣手續(xù)費(fèi)的情況下，如果你投資500元，那么就可以買250份的基金份額。
這里有一個(gè)小知識(shí)點(diǎn)：因?yàn)榛鸬膯挝粌糁?，是每天收市以后根?jù)當(dāng)日股市收盤價(jià)計(jì)算出來(lái)的，所以只要你是在交易日下午3點(diǎn)之前購(gòu)買的，那么就是按照當(dāng)天的收盤價(jià)計(jì)算的。
2.基金累計(jì)凈值上面提到的單位凈值，是未考慮基金分紅情況下計(jì)算出來(lái)的基金凈值。
如果把基金的分紅考慮進(jìn)去，那么計(jì)算出來(lái)的數(shù)字就是基金的累計(jì)凈值。
?累計(jì)凈值=單位凈值+歷年的基金分紅一般情況下，基金的累計(jì)凈值都會(huì)大于基金的單位凈值。
如果某只基金從成立以來(lái)就沒(méi)有分過(guò)紅，那么其單位凈值就等于累計(jì)凈值。
所以基金的累計(jì)凈值能較好的反映基金的歷史盈利情況。

二、基金凈值與累計(jì)凈值有什么區(qū)別

基金凈值也可以叫做基金單位資產(chǎn)凈值，是每一份基金份額的真實(shí)價(jià)值，這個(gè)價(jià)值是由基金總資產(chǎn)扣除費(fèi)用之后與基金總份額的比值，單位是元/份。
基金凈值是交易中所用到的凈值，無(wú)論是申購(gòu)，贖回，轉(zhuǎn)換等交易，都是用這個(gè)凈值來(lái)處理。
基金累計(jì)凈值是基金單位凈值與基金從成立以來(lái)累計(jì)分紅的總和。
如嘉實(shí)策略的單位凈值和累計(jì)凈值：以及該基金歷史分紅情況：（資料來(lái)源：嘉實(shí)基金管理有限公司官網(wǎng)）單位凈值為2.055元，如何這個(gè)數(shù)字加上過(guò)往分紅，則正好等于累計(jì)凈值2.636元。
分紅會(huì)導(dǎo)致基金單位凈值下跌，比如一只基金的凈值是2元，分紅每10份分紅7元（每份分紅0.7元），則分紅后，排除分紅當(dāng)日市場(chǎng)對(duì)該基金的影響，那么該基金的凈值應(yīng)該是2-0.7=1.3元。
可見(jiàn)，分紅會(huì)導(dǎo)致凈值下跌，這也是為什么分紅本身并不會(huì)產(chǎn)生收益，雖然拿到分紅，但所持有的基金凈值下跌，正負(fù)相加等于0。
由于分紅會(huì)導(dǎo)致凈值下跌，所以用一個(gè)累計(jì)凈值來(lái)體現(xiàn)基金從開始到現(xiàn)在的總體收益情況。
實(shí)際累計(jì)凈值是沒(méi)有用處的，只作為參考而已。
也不建議用累計(jì)凈值當(dāng)做基金對(duì)比的標(biāo)準(zhǔn)。
因?yàn)榛鸪闪r(shí)間不一樣，成立時(shí)的市場(chǎng)位置也不一樣，所以大部分老基金比新基金累計(jì)凈值高是正常的，而有些基金雖然成立時(shí)間早一些，但累計(jì)凈值反而低一些，這也是正常的。

三、基金的單位凈值和累計(jì)凈值是什么意思？？？？

基金凈值一般指單位凈值，通俗的講單位凈值就是交易日每天收市以后，基金持有的股票，權(quán)證，債券，現(xiàn)金，票據(jù)等在當(dāng)天的價(jià)值之和除以當(dāng)天的基金總份額，就得出當(dāng)天的單位凈值。
比如某一天資產(chǎn)總值2億，當(dāng)天的基金總份額一億，則單位凈值為2元。
一般來(lái)說(shuō)單位凈值是每天波動(dòng)的，因?yàn)橘Y產(chǎn)總值和總份額都是隨機(jī)波動(dòng)的。
累計(jì)凈值是該基金自發(fā)行成立以來(lái)的凈值，包括了分紅，拆分份額等。
如果一支基金自發(fā)行以來(lái)，沒(méi)有分過(guò)紅，拆分份額，單位凈值等于累計(jì)凈值。
否則，一般累計(jì)凈值大于單位凈值比如單位凈值1.5元基金，決定每份分紅0.5元。
則分紅除權(quán)后，基金單位凈值為1.0元，累計(jì)凈值則為1.5元（有0.5元每份轉(zhuǎn)成現(xiàn)金進(jìn)入投資者賬戶）在就是單位凈值2元基金，決定按1:1比例拆分份額，在拆分后基金單位凈值為1.0元，累計(jì)凈值則為2.0元（投資者賬戶基金份額增加1倍，原持有1000分變成2000份，保持資產(chǎn)總額不變）擴(kuò)展資料：1、基金凈值涵義：基金單位凈值即每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。
開放式基金的申購(gòu)和贖回都以這個(gè)價(jià)格進(jìn)行。
封閉式基金的交易價(jià)格是買賣行為發(fā)生時(shí)已確知的市場(chǎng)價(jià)格；
與此不同，開放式基金的基金單位交易價(jià)格則取決于申購(gòu)、贖回行為發(fā)生時(shí)尚未確知(但當(dāng)日收市后即可計(jì)算并于下一交易日公告)的單位基金資產(chǎn)凈值。
2、累計(jì)凈值概念：基金累計(jì)凈值是指基金最新凈值與成立以來(lái)的分紅業(yè)績(jī)之和，體現(xiàn)了基金從成立以來(lái)所取得的累計(jì)收益(減去一元面值即是實(shí)際收益)，可以比較直觀和全面地反映基金的在運(yùn)作期間的歷史表現(xiàn)，結(jié)合基金的運(yùn)作時(shí)間，則可以更準(zhǔn)確地體現(xiàn)基金的真實(shí)業(yè)績(jī)水平。
一般說(shuō)來(lái)，累計(jì)凈值越高，基金業(yè)績(jī)?cè)胶谩?br />最新凈值應(yīng)該說(shuō)主要是提供一種即時(shí)的交易價(jià)格參考，投資者選擇基金時(shí)不能只看最新凈值的高低，切忌“貪便宜”；
分紅可以從一定程度上反映基金的贏利情況，但主要體現(xiàn)的還是基金的收益實(shí)現(xiàn)能力，分紅業(yè)績(jī)實(shí)際上是可以通過(guò)累計(jì)凈值得到反映的，因此，從投資者進(jìn)行基金業(yè)績(jī)比較的角度來(lái)說(shuō)，基金累計(jì)凈值應(yīng)該是比最新凈值和分紅更重要的指標(biāo)。
參考資料來(lái)源：百科-基金凈值百科-累計(jì)凈值

四、基金的累計(jì)凈值是什么意思？

累計(jì)基金凈值＝單位凈值與基金成立以來(lái)累計(jì)分紅派息之和,它屬于一個(gè)參照值。
舉例說(shuō)明,例如:2006年2月2日某基金單位凈值是1.0486元,2006年4月份派發(fā)的現(xiàn)金紅利是每份基金單位0.025元,則累計(jì)凈值＝1.0486＋0.025＝1.0736元　　累計(jì)基金累計(jì)凈值是指基金最新凈值與成立以來(lái)的分紅業(yè)績(jī)之和，體現(xiàn)了基金從成立以來(lái)所取得的累計(jì)收益(減去一元面值即是實(shí)際收益)，可以比較直觀和全面地反映基金在運(yùn)作期間的歷史表現(xiàn)，結(jié)合基金的運(yùn)作時(shí)間，則可以更準(zhǔn)確地體現(xiàn)基金的真實(shí)業(yè)績(jī)水平。
一般說(shuō)來(lái)，累計(jì)凈值越高，基金業(yè)績(jī)?cè)胶谩?br /> 　　最新凈值應(yīng)該說(shuō)主要是提供一種即時(shí)的交易價(jià)格參考，投資者選擇基金時(shí)不能只看最新凈值的高低，切忌“貪便宜”；
分紅可以從一定程度上反映基金的盈利情況，但主要體現(xiàn)的還是基金的收益實(shí)現(xiàn)能力，分紅業(yè)績(jī)實(shí)際上是可以通過(guò)累計(jì)凈值得到反映的，因此，從投資者進(jìn)行基金業(yè)績(jī)比較的角度來(lái)說(shuō)，基金累計(jì)凈值應(yīng)該是比最新凈值和分紅更重要的指標(biāo)

五、基金的“累計(jì)凈值”什么含義？

不是的，累計(jì)凈值是指凈值加上以前的分紅，一共有多少，可以用作基金以往業(yè)績(jī)的參考！

六、什么是基金的凈值？什么又是累計(jì)凈值？

基金凈值是指當(dāng)前的交易價(jià)格，累計(jì)凈值是指基金從發(fā)行時(shí)開始算起，包括其中間的分紅，拆分等的一起計(jì)算的價(jià)格。

七、基金凈值與累計(jì)凈值的區(qū)別與聯(lián)系

基金單位凈值：是當(dāng)前的基金總凈資產(chǎn)除以基金總份額。
　　基金凈值=總資產(chǎn)/基金份額　　基金單位凈值即每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。
開放式基金的申購(gòu)和贖回都以這個(gè)價(jià)格進(jìn)行。
封閉式基金的交易價(jià)格是買賣行為發(fā)生時(shí)已確知的市場(chǎng)價(jià)格；
與此不同，開放式基金的基金單位交易價(jià)格則取決于申購(gòu)、贖回行為發(fā)生時(shí)尚未確知(但當(dāng)日收市后即可計(jì)算并于下一交易日公告)的單位基金資產(chǎn)凈值。
　　基金單位累計(jì)凈值是基金單位凈值與基金成立后歷次累計(jì)單位派息金額的總和，反映該基金自成立以來(lái)的所有收益的數(shù)據(jù)。
基金單位累計(jì)凈值=基金單位凈值+基金歷史上累計(jì)單位派息金額(基金歷史上所有分紅派息的總額/基金總份額）。

八、基金中單位凈值和累計(jì)凈值分別是什么意思？